Conforme aux méthodes financières d'analyse de rentabilité et au calcul du CAGR sur la période.
Le Retour sur Investissement (ROI) mesure la rentabilité d'un placement via la formule ROI % = ((Valeur Finale - Capital Initial) / Capital Initial) × 100. Un investissement de 10 000 $ revendu 18 000 $ après 5 ans génère un ROI total de 80 % et un rendement annuel lissé (CAGR) de 12,47 %.
Comment utiliser ce calculateur ?
Indiquez le capital de départ total investi dans le projet ou le placement.
Saisissez la valeur finale obtenue ou le prix de revente.
Renseignez la durée de détention en années.
Consultez votre ROI total en % et votre taux de rendement annuel lissé (CAGR).
Le CAGR annualise la performance pour permettre de comparer des placements de durées différentes.
Exemple concret de calcul
Un investissement de 10 000 $ revendu 18 000 $ au bout de 5 ans génère un ROI total de 80% et un rendement annuel lissé CAGR de 12,47% par an.
Points clés à retenir
ROI Simple vs Annuel : Un ROI de 50% sur 10 ans correspond à un rendement annuel CAGR de seulement 4,14%/an. Annualiser les résultats est indispensable.
Prise en Compte des Frais : N'oubliez pas d'inclure les frais de transaction, de gestion et les taxes dans la valeur initiale pour obtenir un ROI net réel.
Benchmarking : Comparez toujours votre CAGR au rendement d'un indice boursier sans risque ou indiciel (S&P 500 ~10% brut historique).
Comment interpréter vos résultats ?
ROI global vs CAGR annualisé
Un ROI de 100 % sur 10 ans semble impressionnant, mais correspond en réalité à un rendement annualisé lissé (CAGR) de 7,18 % par an.
Conseil & accompagnement
💡 Conseil d'analyse : Lorsque vous comparez des investissements, prenez toujours en compte les frais de gestion, la fiscalité et le risque. Un placement plus rentable sur le papier peut s'avérer moins intéressant net d'impôts.
Foire aux questions
Qu'est-ce que le ROI (Return on Investment) et comment le calculer ?
Le ROI (Retour sur Investissement) mesure la rentabilité brute : ROI % = ((Valeur Finale - Capital Initial) / Capital Initial) × 100.
Quelle est la différence entre le ROI cumulé et le CAGR annualisé ?
Le ROI mesure le gain total cumulé sur toute la période. Le CAGR mesure le rendement annuel moyen lissé comme si le capital fructifiait à taux composé.
Comment calculer le ROI d'un investissement immobilier locatif ?
Le ROI immobilier intègre les loyers nets perçus + la plus-value immobilière, rapportés au capital réellement injecté au départ (apport + notaire).
Qu'est-ce qu'un bon taux de rendement ROI / CAGR ?
Un CAGR supérieur à 7-10% par an sur le long terme est considéré comme très performant car il surpasse la moyenne historique des marchés d'actions.
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